洗錢就是通過(guò)隱瞞、掩飾毒品犯罪、走私犯罪、貪污賄賂以及黑社會(huì)性質(zhì)等等犯罪行為的非法資金的來(lái)源，通過(guò)一些手段把它變成看上去合法的行為和過(guò)程。為了遏制洗錢活動(dòng)給金融系統(tǒng)帶來(lái)?yè)p害，金融機(jī)構(gòu)要依照相關(guān)法規(guī)制定措施，預(yù)防洗錢活動(dòng)的頻繁發(fā)生。
       在我行任反洗錢崗位將近兩年的時(shí)間，我深刻體會(huì)到反洗錢工作的重要性。反洗錢工作不僅涉及的部門多，而且環(huán)節(jié)也多，所以我們?cè)谶M(jìn)行日常反洗錢工作時(shí)也要高度重視，仔細(xì)甄別模型提示名單客戶的身份、資金交易的行為和特點(diǎn)，按照相關(guān)制度文件評(píng)定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
       特別是現(xiàn)在信息時(shí)代發(fā)展比較迅速，在網(wǎng)絡(luò)上每天都充斥著各式各樣的信息，這也就給了不法分子有機(jī)可乘的機(jī)會(huì)，利用一些金融知識(shí)薄弱的老年人、小孩進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)。所以我行也在積極加強(qiáng)宣傳、普及反洗錢知識(shí)，定期進(jìn)行金融知識(shí)大講堂宣講活動(dòng)，在日常宣傳時(shí)，也會(huì)給公眾普及一些反洗錢知識(shí)，以求進(jìn)一步提高社會(huì)各個(gè)群體的反洗錢意識(shí)，保護(hù)個(gè)人的財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融環(huán)境的穩(wěn)定。
       民權(quán)德商褚廟支行 張雪