作為一名銀行反洗錢(qián)工作人員，在接受商丘市人民銀行的2024年度反洗錢(qián)專項(xiàng)排查后，我進(jìn)行了深刻的反思。
        在本次排查中，人行重點(diǎn)針對(duì)客戶身份識(shí)別、交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等方面進(jìn)行了深入檢查。通過(guò)人行細(xì)致的排查工作，發(fā)現(xiàn)了部分問(wèn)題，如部分客戶身份信息更新不及時(shí)、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的精準(zhǔn)度有待提高等。
        通過(guò)本次排查，我深刻意識(shí)到反洗錢(qián)工作的復(fù)雜性和重要性。我們?cè)谌粘９ぷ髦械氖韬龊筒粐?yán)謹(jǐn)，可能就會(huì)導(dǎo)致潛在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。在接下來(lái)的工作中，我們要加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)法規(guī)和政策的學(xué)習(xí)，定期進(jìn)行排查，確保已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到切實(shí)整改。加大反洗錢(qián)法規(guī)和政策的宣傳力度，提高我們對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)。此外，我們還要緊跟監(jiān)管要求，不斷更新和完善反洗錢(qián)工作流程和方法。同時(shí)，還要加大客戶盡職調(diào)查的力度，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?shí)、準(zhǔn)確和完整。
        2025年，我們要繼續(xù)將反洗錢(qián)工作作為年度重點(diǎn)工作，加強(qiáng)與部門(mén)之間的溝通協(xié)作，共同提升對(duì)可疑交易的檢測(cè)和分析能力，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)。我相信，通過(guò)我們的不懈努力，一定能夠提升我行的反洗錢(qián)工作水平，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
        民權(quán)德商合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部  金夢(mèng)