近日，關(guān)于臨近我國(guó)邊境的緬北地區(qū)規(guī)模化電詐園被全部鏟除的新聞引發(fā)關(guān)注。電信詐騙作為一種新型的犯罪手段，對(duì)社會(huì)秩序和公眾財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成了嚴(yán)重威脅，尤其在緬北地區(qū)規(guī)模化電詐園區(qū)被鏟除后，我們更應(yīng)警覺此類犯罪行為的潛在風(fēng)險(xiǎn)。作為金融機(jī)構(gòu)，銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起主體角色，積極采取措施以防范電信詐騙，保障客戶資金安全。
        首先，電信詐騙的危害不容忽視，它不僅給受害者帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)損失，還可能引發(fā)社會(huì)信任危機(jī)，破壞法律和道德規(guī)范，給社會(huì)和諧穩(wěn)定帶來(lái)負(fù)面影響。對(duì)于銀行而言，一旦客戶遭受電信詐騙，不僅客戶本人蒙受損失，也會(huì)對(duì)銀行聲譽(yù)造成損害，甚至可能引起法律訴訟和監(jiān)管處罰。如何有效防范電信詐騙呢？作為金融機(jī)構(gòu)，我們需要加大宣傳力度，提高客戶的防騙意識(shí)。通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子屏幕、社交媒體等多種渠道，普及電信詐騙的常見手法和防范知識(shí)，幫助客戶建立起識(shí)別和抵御詐騙的基本能力。
        其次，我們應(yīng)加強(qiáng)技術(shù)投入，提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)，構(gòu)建實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)可疑交易進(jìn)行快速識(shí)別和處理。例如，通過(guò)設(shè)置轉(zhuǎn)賬金額上限、延遲到賬等功能，為客戶提供更多安全保障。
        此外，通過(guò)優(yōu)化服務(wù)流程，簡(jiǎn)化操作步驟，避免客戶因操作失誤而上當(dāng)受騙。同時(shí)建立健全應(yīng)急處置機(jī)制，一旦發(fā)生電信詐騙，能夠迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，最大限度地減少客戶損失。
        作為防范電信詐騙的重要主體，通過(guò)提高客戶防騙意識(shí)、加強(qiáng)技術(shù)投入和優(yōu)化服務(wù)流程等方式，構(gòu)建全方位的防護(hù)體系，切實(shí)保護(hù)好客戶的“錢袋子”，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全。
        民權(quán)德商合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部  陳通