近日，民權(quán)德商程莊支行成功攔截一起冒充親友詐騙案件，成功為客戶挽回了經(jīng)濟(jì)損失。
        近日，一客戶至柜面要求辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，柜員按照“四必問(wèn)”原則對(duì)客戶展開(kāi)詢問(wèn)，包括是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，與對(duì)方的關(guān)系，為什么向?qū)Ψ絼澘畹?。該客戶表示其在?guó)外的“親戚”著急回國(guó)，不會(huì)購(gòu)買機(jī)票，讓該客戶幫忙購(gòu)買機(jī)票并已將錢轉(zhuǎn)入客戶賬戶，因銀行轉(zhuǎn)賬有延遲，所以還沒(méi)到賬，并將轉(zhuǎn)賬截圖發(fā)送至客戶手機(jī)。該客戶自己也不會(huì)購(gòu)買機(jī)票，但“親戚”稱錢已匯入其卡內(nèi)，自己手邊暫無(wú)可以購(gòu)買機(jī)票的錢，便希望該客戶將錢款轉(zhuǎn)回至指定賬戶，故該客戶急忙到我行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
       因該客戶年紀(jì)較大，代理他人購(gòu)買機(jī)票不符合實(shí)際，此舉立即引起柜員懷疑，便進(jìn)一步詢問(wèn)對(duì)方手機(jī)號(hào)是否熟悉，能否確認(rèn)對(duì)方為親戚本人，客戶表示多年不聯(lián)系并不確定，柜員當(dāng)即向客戶普及此類騙局，不斷向客戶提醒，千萬(wàn)不要上當(dāng)，轉(zhuǎn)賬要三思，并協(xié)助該客戶向其他親屬核實(shí)，經(jīng)確認(rèn)該賬戶及手機(jī)號(hào)并非其“親戚”本人所有。情況核實(shí)后該客戶幡然醒悟并不斷向我行柜員表示感謝。
      柜員對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)是“雙反”的第一道防線，隨著電詐手段的不斷翻新，犯罪分子的手段越來(lái)越隱蔽，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的挑戰(zhàn)也越來(lái)越大，把好開(kāi)戶與盡調(diào)的每一道關(guān)卡，是我們的義務(wù)，更是責(zé)任，全民反詐，你我同行！
      民權(quán)德商程莊支行 石子晴