為切實(shí)提高銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量，加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，推進(jìn)關(guān)聯(lián)交易管理信息化建設(shè)，進(jìn)一步夯實(shí)公司治理基礎(chǔ)，近日，根據(jù)《河南銀保監(jiān)局辦公室關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)方交易數(shù)據(jù)治理的通知》，民權(quán)德商村鎮(zhèn)銀行結(jié)合實(shí)際，開展了關(guān)聯(lián)交易自查整改工作。

（一）關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及穿透識(shí)別

根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等法律法規(guī)，我行制定了《民權(quán)德商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)施細(xì)則》。我行每季度對(duì)發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易排查，按照制度、辦法的規(guī)定，主動(dòng)穿透識(shí)別關(guān)聯(lián)交易，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)交易資金來(lái)源和流向，及時(shí)掌握基礎(chǔ)資產(chǎn)狀況，動(dòng)態(tài)評(píng)估對(duì)風(fēng)險(xiǎn)暴露和資本占用的影響程度，建立了有效的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)行為以符合細(xì)則相關(guān)規(guī)定。

（二）關(guān)聯(lián)交易日常管理

我行加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易日常管理，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)系統(tǒng)信息的填報(bào)、更新、維護(hù)等日常管理工作，充分加強(qiáng)部門之間協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，一旦發(fā)生變動(dòng)及時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)信息更新并報(bào)送，充分履行關(guān)聯(lián)方信息報(bào)送義務(wù)。我行按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告和披露相關(guān)信息，日常管理執(zhí)行情況良好。

（三）關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)

在關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)中，經(jīng)排查，未將合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)總經(jīng)理及時(shí)納入董監(jiān)高組譜里，不符合關(guān)聯(lián)方檔案規(guī)定，我行已及時(shí)更新關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)，將合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)總經(jīng)理納入董監(jiān)高組譜并更新報(bào)送。

通過(guò)此次排查整改工作，我行梳理總結(jié)，分析問(wèn)題原因，并部署下一步工作，改善薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)推進(jìn)關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)治理工作。

民權(quán)德商合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 金夢(mèng)